Skladnost in integriteta

Skladnost poslovanja

Tveganje skladnosti je tveganje zakonskih ali regulatornih sankcij, materialne ali finančne izgube, izgube ugleda ter s tem povezane izgube zaupanja strank in javnosti, ki lahko izvirajo iz nespoštovanja zakonodaje, smernic in standardov ter internih pravil, s posebnim poudarkom na aktivnostih procesa preprečevanja pranja denarja in financiranja terorizma.

Skupina DH je sprejela politiko krepitve integritete in zagotavljanja skladnosti poslovanja in tako določila temeljna načela zagotavljanja skladnosti svojega poslovanja na vseh nivojih zunanjih zakonodajnih in podzakonskih zahtev ter priporočil nadzornih organov (Evropske unije, Republike Slovenije), mednarodnih standardov bančnega sektorja, skladnost z dobrimi poslovnimi praksami in politikami, etičnimi načeli in načeli poštenega delovanja. Skupina DH se zavezuje tudi k skladnosti delovanja vseh zaposlenih v Skupini DH z veljavnimi notranjimi pravili in z njenim etičnim kodeksom.

Spoštovanje integritete

V Skupini DH se zagotavlja spoštovanje integritete, kar pomeni delovanje, s katerim si vsak člen Skupine DH prizadeva za preprečevanje in odpravljanje tveganj, da bi bili v Skupini DH funkcija, pooblastilo ali druga pristojnost posameznika ali skupine za odločanje uporabljeni v nasprotju z zakonom, pravno dopustnimi cilji, etičnimi kodeksi ter v škodo posamezniku ali Skupini DH in vsem deležnikom. Namen zagotavljanja integritete in skladnosti poslovanja hranilnice je varovanje Skupine DH pred škodljivimi posledicami, ki bi lahko izvirale iz neskladnosti njenega poslovanja, in učinkovito upravljanje s tveganjem skladnosti. Zato ima Skupina DH visoko kulturo skladnosti poslovanja in visok standard korporativne kulture, torej integriteto, ki jo ves čas vzdržuje. Takšen odnos pripomore k dejstvu, da je hranilnica na slovenskem trgu pripoznana kot najbolj zaupanja vredna finančna institucija, kar je njena velika konkurenčna prednost.

Če zaznate kakršnokoli kršitev Kodeksa poslovne etike ali drugih predpisov, imate pravico na to opozoriti. Nedovoljena ravnanja so ravnanja, ki škodujejo tako hranilnici, zaposlenim kot tudi ostalim deležnikom, zato spodbujamo k prijavi tovrstnih ravnanj. Pristojne službe znotraj hranilnice jih bodo preučile skladno z notranjimi pravili in postopki.

V primeru zaznave suma nedovoljenega ravnanja v Delavski hranilnici so vam na voljo naslednji kanali za prijavo:

• elektronsko, preko obrazca Prijava nedovoljenega ravnanja (spodaj)
• pisno po pošti, naslovljeni na
  Delavska hranilnica d. d. Ljubljana,
  vodja funkcije skladnosti poslovanja (oziroma direktor sektorja za pravne zadeve in skladnost poslovanja),
  Miklošičeva 5,
  1000 Ljubljana
  s pripisom "osebno",
• osebno, med delovnim časom (po vnaprej dogovorjenem terminu) v Sektorju za pravne zadeve in skladnost poslovanja,
• anonimno: dodatno je na voljo možnost oddaje anonimne prijave suma kršitev tudi na portalu Banke Slovenije, in sicer na povezavi: https://www.bsi.si/sl/fizicne-osebe/pritozbe-uporabnikov-financnih-storitev.

PPDFT in OMEJEVALNI UKREPI

Preprečevanje pranja denarja in financiranje terorizma (v nadaljevanju: PPDFT) in spoštovanje omejevalnih ukrepov (v nadaljevanju: OU) predstavljata enega večjih izzivov današnjega finančnega sistema. V Skupini DH (Delavska Hranilnica d.d. in DH Leasing) imamo ničelno toleranco do vseh oblik finančnega kriminala ali poskusa kršenja OU.

Pri svojem delovanju na področju PPDFT/OU v celoti sledimo mednarodnim standardom. Naši standardi ustrezajo nacionalni zakonodaji in zakonodaji mednarodnih organizacij s področja PPDFT/OU. Standardi prav tako sledijo priporočilom Projektne skupine za finančno ukrepanje za pranje denarja – svetovne medvladne organizacije (FATF). Da bi zagotavljali najboljše možne prakse, na tem področju redno usposabljamo in ozaveščamo vse zaposlene Skupine DH in tudi svoje stranke ter redno pregledujemo svoje interne akte ter izvajamo postopke in kontrole.

Ključni vodili Skupine DH sta pregled in poznavanje stranke, zato na vseh področjih poslovanja dosledno uveljavljamo osnovno in najpomembnejše načelo tega področja - »KYC« (poznaj svojo stranko – Know Your Customer).

Skupina DH je sprejela Politiko sprejemljivosti strank, v kateri smo opredelili svojo nagnjenost k sprejemanju tveganj v povezavi s strankami, ki predstavljajo povečano tveganje z vidika možnih zlorab s področja pranja denarja, financiranja terorizma in OU. Cilj Politike je doseči višjo stopnjo varnosti in zmanjšanje tveganj za morebitne zlorabe, tako pri sprejemanju novih strank kot pri izvajanju transakcij in s tem preprečiti, da bi stranka izrabila finančni sistem za nezakonite ali kaznive elemente za izvajanje finančnega kriminala ali kršenje OU. S Politiko daje Uprava zaposlenim v Skupini DH usmeritve za delo, nadzoruje njihovo izvajanje ter določa organizacijske, kadrovske in druge pogoje, ki zagotavljajo učinkovito izvajanje predpisov in dobre bančne prakse na področju boja proti finančnemu kriminalu, terorizmu oziroma kršenja OU.

Hranilnica posluje skladno z določili in omejitvami, ki jih določajo zakonodaja Evropske unije, Republike Slovenije in sprejeta Politika sprejemljivosti.

Hranilnica praviloma ne izvaja plačilnega prometa z državami, za katere veljajo omejevalni ukrepi, povezani z uvozom/izvozom orožja, blaga z dvojno rabo ali drugega blaga: Afganistan, Belorusija, Srednjeafriška republika, Demokratična ljudska republika Koreja (DPRK), Demokratična republika Kongo, Haiti, Iran, Irak, Libanon, Libija, Mjanmar (Burma), Rusija, Somalija, Južni Sudan, Sudan, Sirija, Venezuela, Jemen in Zimbabve skladno s sprejeto Politiko sprejemljivosti strank.

Hranilnica izvaja tudi dodatno preverjanje posameznih transakcij v primeru utemeljenega suma, da bi izvedena transakcija lahko pomenila dejanje kršenja omejevalnih ukrepov ali PDFT.

Ljubljana, 7. 5. 2026

Povezave

Zgibanka PPDFT (ZBS)